Una empresaria que reclamó fraudulentamente alrededor de 200.000 libras esterlinas en préstamos por la COVID-19 debido a un «divorcio complicado» ha sido encarcelada.
Rupali Wagh, de 51 años y residente de Cardiff, reclamó fraudulentamente el dinero del programa respaldado por el gobierno británico diseñado para ayudar a las empresas durante la pandemia entre mayo y septiembre de 2020.
Infló el valor de sus negocios y utilizó el dinero para invertir en acciones y participaciones, además de saldar deudas de tarjetas de crédito.
En noviembre se declaró culpable de cinco cargos de fraude y el viernes fue condenada a dos años y tres meses de prisión en el Tribunal de la Corona de Merthyr Tydfil.
El juez David Wynn Morgan dijo que «fue totalmente deshonesto y con el fin de obtener un beneficio personal».
Wagh consiguió 216.250 libras esterlinas (cinco préstamos Bounce Back Loans y otros dos préstamos) para sus empresas, cuando las empresas solo tenían derecho a uno.
Su primera solicitud fraudulenta se produjo en mayo de 2020, cuando solicitó un préstamo Bounce Back de 16.250 libras esterlinas para One2Four Accounting Ltd, una empresa de servicios de contabilidad que ella misma creó en junio de 2018.
Declaró que la empresa tenía una facturación de 65.000 libras esterlinas y que los fondos se utilizarían íntegramente para fines comerciales.
En realidad, la facturación de la empresa durante el año natural anterior fue de 39.000 libras esterlinas.
La fiscal Jenny Yeo declaró que Wagh transfirió el dinero del préstamo a su cuenta personal y «gastó la mayor parte en pagar deudas y comprar acciones».
Al mes siguiente, Wagh solicitó un préstamo de 50.000 libras esterlinas, el máximo permitido por el programa, para Talensetu UK Ltd.
Afirmó que la empresa tenía una facturación de 218.000 libras esterlinas, cuando las cuentas inactivas presentadas por la compañía entre junio de 2019 y junio de 2020 mostraban que no estaba operando.
A los pocos días de recibir los fondos, Wagh transfirió la totalidad de las 50.000 libras esterlinas a su cuenta personal y las gastó en finanzas personales y en acciones.
También transfirió más de 25.000 libras esterlinas a una cuenta en la India.
En julio de 2020, Wagh solicitó un segundo préstamo Bounce Back de 50.000 libras esterlinas para Talensetu, una empresa de reclutamiento, esta vez a un banco diferente.
Declaró una facturación de 225.000 libras esterlinas a pesar de haber estimado su facturación para el próximo año natural en 72.000 libras esterlinas en el formulario de solicitud de cuenta bancaria que rellenó ese mismo día.
Wagh también declaró falsamente que esta era la única solicitud de préstamo Bounce Back de la empresa.
Tras recibir los fondos en agosto, Wagh transfirió casi la totalidad a su cuenta personal y los gastó en acciones y participaciones, así como en el pago de deudas personales.
Posteriormente, en agosto de 2020, presentó una cuarta solicitud fraudulenta en la que reclamaba 50.000 libras esterlinas para White Coconut Ltd, una empresa que operaba como un puesto de comida callejera india en Cardiff.
Afirmó tener una facturación de 252.000 libras esterlinas, contradiciendo una vez más la estimación de 72.000 libras esterlinas que proporcionó en su solicitud de apertura de cuenta bancaria.
Wagh volvió a declarar falsamente que esta era la única solicitud de préstamo Bounce Back de la empresa, a pesar de haber obtenido ya 18.000 libras esterlinas de Lloyds Bank para el mismo negocio cuatro meses antes.
Su última solicitud fraudulenta se produjo en septiembre de 2020, cuando solicitó un préstamo de 50.000 libras esterlinas para Indian Canteen Ltd, un negocio de comida callejera constituido en enero de ese mismo año.
Wagh declaró una facturación de 206.000 libras esterlinas, a pesar de haber estimado en su solicitud de apertura de cuenta bancaria que la facturación de la empresa para el año siguiente sería de tan solo 82.000 libras esterlinas.
Posteriormente, transfirió más de 25.000 libras esterlinas de los fondos del préstamo a White Coconut Ltd.
En entrevistas con el Servicio de Insolvencia, Wagh admitió haber utilizado los fondos para pagar deudas personales de tarjetas de crédito y préstamos, diciendo que pensaba que al saldar sus deudas personales estaría ayudando a sus negocios.
Jack Barry, abogado defensor, dijo: «Mi clienta estaba pasando por un divorcio en 2016 y un momento personal difícil, y esto no fue para enriquecerse, sino para preservar sus empresas para su personal durante la pandemia de Covid».
Añadió que Wagh se había «confundido» con una de las solicitudes y pensaba que estaba solicitando un préstamo «complementario» a partir de las 18.000 libras esterlinas iniciales.
David Snasdell, investigador jefe del Servicio de Insolvencia, afirmó que Wagh «atacó sistemáticamente un plan diseñado para ayudar a las empresas legítimas a sobrevivir a la pandemia».