Jeff Kizer es uno de los pocos participantes seleccionados para trabajar individualmente con un experto financiero en el Desafío de Ahorro de CNN. Este artículo se publicó originalmente en el boletín informativo del Desafío de Ahorro, al que puede suscribirse aquí .
En lo que respecta al dinero, la mentalidad de Jeff Kizer podría resumirse como… relajada.
Jeff dijo que le encantan sus dos trabajos: uno como profesor de matemáticas en una escuela privada y otro como entrenador de tenis. Y quiere trabajar hasta los 70 años si es posible. Para él, dijo, la felicidad no está ligada a tener más dinero.
“El dinero no me da la felicidad; la felicidad la encuentro en hacer cosas con la gente que quiero, como jugar al baloncesto con mis amigos”, dijo. “El dinero es un recurso para hacer cosas que me hacen feliz, y no hago muchas”.
Craig Toberman, un planificador financiero certificado que está trabajando con Jeff en su objetivo de aumentar sus ahorros para la jubilación, dijo que Jeff tiene varios factores importantes que juegan a su favor financieramente:
- Él vive dentro de sus posibilidades.
- No tiene deudas de tarjetas de crédito con tasas de interés altas. Y…
- Tiene “la mentalidad adecuada. El dinero es psicológico. Está disfrutando del proceso. Eso le quita mucho estrés”, dijo Craig.
Jeff ha estado ahorrando una cuarta parte de sus ingresos combinados de $113,000 en dos planes 401(k) y había acumulado casi $165,000, incluyendo $10,000 en una cuenta IRA, cuando comenzó el Desafío de Ahorro de CNN. Pero dijo que no está tratando de «apresurarse» para ponerse al día como hacen muchas personas de casi 60 años. «Todos a mi alrededor están corriendo hacia la jubilación», dijo Jeff.
Para comprender mejor la situación financiera de Jeff, Craig le pidió que creara una cuenta en línea en SocialSecurity.gov para obtener su último estado de cuenta del Seguro Social y saber cuál será su beneficio estimado al jubilarse. También le pidió a Jeff que averiguara más detalles sobre las fórmulas que rigen las aportaciones equivalentes que recibe a su plan 401(k).
Si bien ahorrar más suele recomendarse a quienes temen no tener suficiente dinero para la jubilación, Craig comentó a CNN que, en el caso de Jeff, quizás le recomendaría ahorrar un poco menos, al menos hasta que Jeff pague más de 80 000 dólares en deudas, que incluyen un préstamo estudiantil y un préstamo personal. De esta manera, tendrá mayor libertad financiera en los próximos años, al tiempo que acumulará un fondo suficiente para su jubilación.
¿Qué sigue? Volveremos a hablar con Jeff dentro de unas semanas. Pero la próxima semana conocerán a otra participante, Abbey Graf.